皆さん、経理は定期的に行っていますか？
経理は日々コツコツ行うことで効率化ができ、楽になります。
- 財布の中にレシートを溜め込んでしまう
- 確定申告直前になって慌てて入力
といったことは避けたいものです。
とはいえ、面倒なのも、どうしても後回しになってしまうのもわかります。
僕自身、自分の経理をするのは面倒ですし、忘れてしまうこともしばしば。
だからこそ、習慣化・効率化をすることでラクをしています。
iPhoneリマインダーを活用して習慣化する
「入力は習慣化すると楽ですよ」「経理は定期的に行うことで効果が高まりますよ」なーんて偉そうに言っていた僕ですが…
独立して数カ月は、思いっきりレシート類を溜め込んでいました(;’∀’)
「思いっきりブーメランじゃん！！ちゃんとしなきゃ！！」ということで、経理を習慣化することを決意しました。
経理を行う日を固定する
習慣化するには、まず経理を行う日を決めてしまうのが一番です。
僕の場合は、
- 入力作業→毎週月曜日の朝に行う（月曜日が祝日なら火曜日）
- 資金繰り表、予算実績管理、分析、チェックなど→毎月の最初の営業日の朝に行う
ことにしています。
朝に行う＝その日の最初の仕事にする、というのがポイントです。
「今日中にやればいい」という感覚だと、気づいたら火曜日になり、水曜日になり、またレシートが溜まります。
iPhoneの純正リマインダーを使う
そのスケジュールを、iPhoneの純正リマインダーに入れています。
-----スポンサードリンク-----
下から2番目の「記帳」と書かれているのが、入力作業のことです。毎週月曜の朝一に通知が来るようにしています。
その上が月一で行う経理です。毎月1日に通知が来るようにしています。
（掃除とか他のはスルーしてください）
リマインダーの設定を行ってから数カ月、レシートを溜め込むことはなくなりましたし、定期的に自分のお金の状態をチェックできています。
レシートを出す→入力する→貼るの3ステップを守る
レシートを入力する際には、
- レシートを出す
- 入力する
- 貼る
の順序で進めることをオススメします。
このルールで行うことで、レシートを入力したか、していないのか、わからなくなることがなくなります。
貼ったものについては基本的に見返す必要もなくなります。
僕の場合、まず月曜の朝に財布の中に溜まったレシート類を全て出してしまい、
現金で払ったものとクレカ払いのものに分けます。
現金で払ったものは会計ソフトに入力してから貼り、クレカ払いのものは自動同期にしてあるため、貼るだけです。
貼るときは、月別かつ、支払手段別にページを分けています。
-----スポンサードリンク-----
上の画像は、左ページが「1月の現金払い」レシート類、右ページが「1月カード払い・預金払い」のレシート類です。
支払手段別にわけることで、チェックが格段にラクになります。
現金は「事業主借」か「社長借入金」で入力する
現金出納帳は、1円単位で残高を合わせ、合わなければ原因を追わなければならない面倒なものです。
経理の効率化には、「現金をなくすこと」が欠かせません。
しかし、クレジットカードが使えない場合など、現金で払わざるを得ないケースも多いですよね。
そこで僕は、現金で払った経費については、現金出納帳を使わず経理する方法をオススメしています。
現金の代わりに、個人事業主の場合は「事業主借」、法人の場合は「社長借入金」という勘定科目を使いましょう。
「会社のお金ではなく、自分のお財布からとりあえず立て替えておいたよ」という意味合いになります。
法人の場合は定期的に社長借入金を精算すると良いでしょう。個人事業主の場合は何もする必要はありません。
週１の作業・月１の分析に分ける
単純な入力作業は週1、資金繰りやデータ分析などは月1に分けています。
僕の場合、レシートの溜まり具合からいって、毎日やると逆に時間がかかってしまいますし、かといって月に1度だと内容を忘れる恐れがあります。
なので入力に関しては週1にしています。
次に、
- データのチェック
- 試算表の確認
- 資金繰り表
- その他分析
などは、週1スパンでやっても効果は薄いですし、かといって数カ月に1度だとリアルタイムの数字を把握できません。
必ず毎月行うようにしましょう。
「数字なんてみてもよくわからないよ」という方は、
- 損益計算書の売上高、販売費及び一般管理費、利益の金額
- 貸借対照表の現金預金の残高
これらを見て、「前月・前年に比べて増えているか」「無駄なお金を使っていないか」「お金はどこに消えた・残っているのか」などについて考えてみるだけでも良いでしょう。
まずやってみることが大切で、理解は後からついてくる面もあり、少しずつ数字から情報を読み取れるようになっていきます。
経理を定期的に行うメリット
経理を習慣化し、定期的に行うメリットとしては、
- ラクになる
- お金の流れがわかってくる
の2点が挙げられます。
レシートがドバッと溜まってしまうと気持ち的にも憂鬱ですし、時間がかかって大変です。
週1で行っていれば、「コレなんだっけ」となることもないですし、何より経理のやり方を覚えていくので、ドンドンはやくなります。
その入力作業に加え、定期的に試算表などの数字をチェックすることで、利益・お金の流れ・経営状態などが見えてくるようになります。
経理＝経営管理の略。単なる作業ではなく、数字から経営の判断材料を得るための重要な仕事です。
この感覚は、経理を人任せにしていたら理解することはできません。
まずは週1のレシート入力から始めてみましょう。
「思ったように利益が出ない」「手元にお金が残らない」「税金が高すぎる」
こういったお悩みを抱えている方に、
僕のノウハウを「ギュッ」と濃縮した「無料マガジン」をプレゼントします。
実際にお客様に提供し、僕自身も実践している内容を無料で公開！
また、平日毎日配信のLINE講座を読んでいただければ、事業で必要なお金の知識が自然と身につきます。
是非あなたのお仕事にお役立てください。
ダウンロード＆購読はこちら
入野 拓実中小企業やフリーランスの税務顧問、相続税申告のほかに、
自力申告・独立支援・法人化などのコンサルティング業務を行っています。
各種セミナー、執筆実績多数。
1989.3.6生まれ。妻・娘と3人暮らし。
スーツよりセットアップ派。
※当ブログの記事は、投稿日現在の法律に基づいて書いております。 改正や個別的なケースには対応していない場合もありますので、ご注意ください。
